חשיבות שמירת הביטוח והחיסכון הפנסיוניים בשוק משתנה

  שוק הביטוח הפנסיוני עבר בשנים האחרונות שינויים מהותיים בהיבט המוצרים, בהיבט הרגולציה וכן בשינויי חקיקה ותקנות המס. לאחרונה, חוינו גם ירידות ברווחי ההשקעות של החיסכון הפנסיוני, עוד משתנה שהתווסף לאי הודאות, השוררת ממילא, בשוק ההפכפך. במאמר הבא, אנסה להאיר ולהעיר...

Continue reading →

חשיבות תכנון המס בפרישה

עובדים רבים המסיימים עבודתם, בין בעזיבת עבודה ומעבר בין מעסיקים, ובין בפרישת גיל, אינם מודעים לחשיבות תכנון הפרישה מהיבטי המס, ופעמים רבות ניזוקים, שלא מדעת, ומפסידים סכומי כסף נכבדים, באופן שלא ניתן לחזור ולהתחרט. במאמר זה אתמקד בפרישה לגמלאות. עובד צובר...

Continue reading →

דמי ניהול ושאר מיני ירקות

לאחרונה אנו עדים להתייחסות "כל העולם ואשתו" לנושא דמי הניהול בקופות הגמל. גורמים שונים בענף ומחוצה לו, קובעים שיעורי דמי ניהול כאלו ואחרים, בלא שהם מבחינים בין סוגי קופות הגמל, בין כשמדובר בקרן פנסיה, בקופת ביטוח, או בקופ"ג פיננסית בבית...

Continue reading →

שובר שוויון – מאמר בנושא מוצר פנסיוני ייחודי

בהדרכות מקצועיות שאני מקיים בגופים מוסדיים, או מעביר לסוכנים ולמשווקים פנסיוניים, או בהרצאות והשתלמויות אותן אני מעביר אצל מעסיקים, אני נשאל לא אחת: "מה יותר טוב, ביטוח מנהלים או קרן פנסיה". תשובתי ברורה וחדה – כן! התשובה נאמרת, כמובן, על...

Continue reading →

ייעוץ פנסיוני – השפעות מיקרו ומאקרו של חקיקת בכר והשינויים הרגולאטורים

חקיקת בכר משנת 2005 והשינויים הרגולאטורים אליהם התוודענו בשנתיים האחרונות, משפיעים השפעה רחבת היקף על תעשיית הביטוח הפנסיוני, כגון היערכות כבדת משקל מבחינת השקעה כספית והון אנושי של גופים מוסדיים, בנקים, בתי השקעות, קרנות פנסיה וחברות ביטוח. בנוסף להשפעה הנ"ל,...

Continue reading →

בדיקת זכויות בקרן וותיקה

  מיועד למבוטחים בקרנות הפנסיה הוותיקות שבהסדר (מבטחים הוותיקה, מקפת, קג"מ ועוד), המעוניינים לברר מהן הזכויות אותם צברו בקרן ומהן אפשרויות מימוש הכספים העומדות בפניהם. הדבר נוגע לרוב לנשים בגיל הפרישה (אך לא רק להן), אשר צברו זכויות פנסיה...

Continue reading →

קורסים מתקדמים לסוכנויות ולחברות – ניתוח תיק לקוח ומיסוי והכוונה לפרישה

מעוניין להעמיק את הידע והמיומנויות המקצועיות של צוות העובדים? ניתן לקיים קורס מקצועי מתקדם – ניתוח תיק לקוח או מיסוי והכוונה לפרישה – בסוכנות או בחברה שלכם. ברכישת קורס מרוכז לעובדי החברה, אתה מבטיח כי קבוצת עובדים מובילה בחברה תתמקצע...

Continue reading →

קורס ניתוח תיק לקוח

קורס ניתוח תיק לקוח מיועד לסוכנים, משווקים ויועצים פנסיוניים, המעוניינים להתמקצע ולהציע ללקוחותיהם ניתוח תיק מקצועי ויסודי. במהלך הקורס ניתנת סקירה נרחבת ומעמיקה של כל המוצרים הקיימים בשוק הפנסיוני ומאפייניהם, הרגולציה העדכנית (שמשתנה חדשות לבקרים), הפרמטרים הרלוונטיים לניתוח תיק...

Continue reading →

קורסים מקצועיים מתקדמים לעוסקים בתחום הפנסיוני-ביטוחי

מעוניין להציע ללקוחותיך ניתוח תיק פנסיוני-ביטוחי מקיף ומקצועי? מעוניין ללמוד כיצד לתת ללקוחותיך ליווי מקצועי ומקצועני בתחום המיסוי וההכוונה לפרישה? הקורסים המתקדמים שלנו יעניקו לך ידע תיאורטי נרחב לצד כלים מקצועיים מעשיים, שיהוו עבורך כר פורה לרכישת לקוחות חדשים...

Continue reading →

בדיקה אקטוארית

  בדיקה אקטוארית מיועדת ללקוחות שברשותם קרן פנסיה וותיקה שבהסדר (מבטחים הוותיקה, קג"מ, מקפת ועוד). בקרנות אלה, בהן הפנסיה נגזרת כאחוז משכר קובע, ישנה מגבלה בתקנון, הקובעת כי לא ניתן לצבור מעבר לפנסיה בשיעור של 70% מהשכר הקובע (כלומר,...

Continue reading →