יונ
27
2017
שוק הביטוח הפנסיוני עבר בשנים האחרונות שינויים מהותיים בהיבט המוצרים, בהיבט הרגולציה וכן בשינויי חקיקה ותקנות המס. לאחרונה, חוינו גם ירידות ברווחי ההשקעות של החיסכון הפנסיוני, עוד משתנה שהתווסף לאי הודאות, השוררת ממילא, בשוק ההפכפך.
במאמר הבא, אנסה להאיר ולהעיר...
יונ
27
2017
עובדים רבים המסיימים עבודתם, בין בעזיבת עבודה ומעבר בין מעסיקים, ובין בפרישת גיל, אינם מודעים לחשיבות תכנון הפרישה מהיבטי המס, ופעמים רבות ניזוקים, שלא מדעת, ומפסידים סכומי כסף נכבדים, באופן שלא ניתן לחזור ולהתחרט.
במאמר זה אתמקד בפרישה לגמלאות.
עובד צובר...
יונ
27
2017
לאחרונה אנו עדים להתייחסות "כל העולם ואשתו" לנושא דמי הניהול בקופות הגמל.
גורמים שונים בענף ומחוצה לו, קובעים שיעורי דמי ניהול כאלו ואחרים, בלא שהם מבחינים בין סוגי קופות הגמל, בין כשמדובר בקרן פנסיה, בקופת ביטוח, או בקופ"ג פיננסית בבית...
יונ
26
2017
בהדרכות מקצועיות שאני מקיים בגופים מוסדיים, או מעביר לסוכנים ולמשווקים פנסיוניים, או בהרצאות והשתלמויות אותן אני מעביר אצל מעסיקים, אני נשאל לא אחת: "מה יותר טוב, ביטוח מנהלים או קרן פנסיה". תשובתי ברורה וחדה – כן!
התשובה נאמרת, כמובן, על...
אפר
07
2017
חקיקת בכר משנת 2005 והשינויים הרגולאטורים אליהם התוודענו בשנתיים האחרונות, משפיעים השפעה רחבת היקף על תעשיית הביטוח הפנסיוני, כגון היערכות כבדת משקל מבחינת השקעה כספית והון אנושי של גופים מוסדיים, בנקים, בתי השקעות, קרנות פנסיה וחברות ביטוח.
בנוסף להשפעה הנ"ל,...
מרץ
27
2017
מיועד למבוטחים בקרנות הפנסיה הוותיקות שבהסדר (מבטחים הוותיקה, מקפת, קג"מ ועוד), המעוניינים לברר מהן הזכויות אותם צברו בקרן ומהן אפשרויות מימוש הכספים העומדות בפניהם. הדבר נוגע לרוב לנשים בגיל הפרישה (אך לא רק להן), אשר צברו זכויות פנסיה...
מרץ
23
2017
מעוניין להעמיק את הידע והמיומנויות המקצועיות של צוות העובדים?
ניתן לקיים קורס מקצועי מתקדם – ניתוח תיק לקוח או מיסוי והכוונה לפרישה – בסוכנות או בחברה שלכם.
ברכישת קורס מרוכז לעובדי החברה, אתה מבטיח כי קבוצת עובדים מובילה בחברה תתמקצע...
מרץ
23
2017
קורס מיסוי והכוונה לפרישה מיועד לסוכני ביטוח, רואי חשבון ויועצי מס, העוסקים בשגרה בליווי פורשים. הקורס שם זרקור על נקודת הזמן של הפרישה, ומטרתו לתת לתלמידים ידע מקצועי וכלים מעשיים שיסייעו לו לתת שירות מקצועי ומיטבי ללקוחותיו העומדים בפני...
מרץ
23
2017
קורס ניתוח תיק לקוח מיועד לסוכנים, משווקים ויועצים פנסיוניים, המעוניינים להתמקצע ולהציע ללקוחותיהם ניתוח תיק מקצועי ויסודי. במהלך הקורס ניתנת סקירה נרחבת ומעמיקה של כל המוצרים הקיימים בשוק הפנסיוני ומאפייניהם, הרגולציה העדכנית (שמשתנה חדשות לבקרים), הפרמטרים הרלוונטיים לניתוח תיק...
מרץ
23
2017
מעוניין להציע ללקוחותיך ניתוח תיק פנסיוני-ביטוחי מקיף ומקצועי?
מעוניין ללמוד כיצד לתת ללקוחותיך ליווי מקצועי ומקצועני בתחום המיסוי וההכוונה לפרישה?
הקורסים המתקדמים שלנו יעניקו לך ידע תיאורטי נרחב לצד כלים מקצועיים מעשיים, שיהוו עבורך כר פורה לרכישת לקוחות חדשים...