ליווי והכוונה לפרישה

ליווי והכוונה לפרישה

פגישה אישית עם הפורש, הצגה והסבר של ההסדרים הפנסיונים הקיימים, והסכם הפרישה האישי שלו, עפ"י החומר אותו קיבל הפורש ממעסיקו.

בדיקה והצגה של חבות המס החלה על העובד לגבי הפצויים בהסדרים הפנסיוניים הקיימים, וכן לגבי כל סכום אחר שיקבל במסגרת מענק הפרישה.

חישוב והצגה של מקלטי המס לגבי כספי הפיצויים – רצף זכויות פיצויים, ייעוד לקצבה וכן פריסת מס, כולל מילוי טופס 161א. במקרה של פריסת מס, ימולא עבור העובד טופס 116ג.

על העובד לגשת עם המסמכים הנ"ל לפקיד השומה במקום מגוריו.

עובד / פורש שיבקש ייצוג מול שלטונות המס, יקבל שירות זה תמורת תשלום נוסף.

תכנון פיננסי למתכננים פרישה מוקדמת, תוך בחינת הצבירות ההוניות ו/או הקצבתיות הקיימות, והמלצות לגבי ניצול נבון ומושכל של הכספים עד גיל הפרישה החוקי, ושימוש אופטימאלי של ההון ו/או הקצבאות מגיל הפרישה ואילך.

בסיום פגישת הייעוץ, יוגשו לעובד המסקנות, ההמלצות וכן המסמכים עפ"י האמור בסעיפים לעיל.